Reprezentanții Băncii Naționale a Moldovei (BNM) avertizează că metodele utilizate de escroci evoluează constant, de la SMS-uri false și apeluri telefonice, până la clonarea vocilor și folosirea numerelor locale pentru a crea aparența unor apeluri oficiale.
Citește și: Atenție! Trafic intens la PTF Leușeni
„Fenomenul fraudelor financiare este foarte complex. Este un fenomen care are o anvergură masivă atât în Republica Moldova, cât și la nivel internațional”, a declarat Radu Habașescu, director adjunct al Departamentului Infrastructuri Plăți și Supraveghere a altor instituții din cadrul BNM, la emisiunea „Bună dimineața” de la Moldova 1.
Oficialul spune că infractorii își perfecționează permanent metodele și profită inclusiv de lipsa educației financiare în societate.
În ultima perioadă, printre cele mai răspândite tentative de fraudă se numără SMS-urile false privind amenzi sau datorii, precum și apelurile din partea unor persoane care pretind că reprezintă instituții publice sau bancare.
Escrocii se prezintă adesea drept angajați ai băncilor, ai poliției sau chiar ai Băncii Naționale și folosesc diverse scenarii pentru a speria victimele. Uneori, aceștia invocă presupuse credite contractate ilegal, alteori – că persoana trebuie să-și „legalizeze” economiile sau că ar fi implicată în finanțarea unor activități ilegale.
Radu Habașescu subliniază că băncile pot contacta clienții doar atunci când există suspiciuni privind tranzacții frauduloase, însă niciodată nu vor solicita date confidențiale sau transferuri de bani.
Pentru a verifica autenticitatea unui apel, cetățenii sunt îndemnați să închidă conversația și să contacteze instituția prin numerele oficiale afișate pe site-uri sau pe cardurile bancare. În cazul în care o persoană observă tranzacții suspecte pe cont, primul pas este blocarea imediată a cardului și contactarea instituției financiare.
